資産運用の必要性

これからの日本について考えてみましょう

1インフレが進むと、お金の実質的な「価値」は低下します。

インフレとは、モノの価値(物価)が継続的に上がることです。インフレが起こると、お金自体の「額」は変わらなくても、お金の実質的な「価値」は目減りすることになります。

2為替が変動すると、お金の実質的な「価値」も変動します。

日本は、食料やエネルギーを始め、多くのものを輸入に頼っています。
為替が変動することで、身の回りのものの値段も変わってきます。

為替の変動による物価変動のイメージ。円高=円の価値が上がる=少ない円で買うことができる。円安=円の価値が下がる=より多くの円を払う必要がある。

お金の色分けをしましょう

ご自身の資産を使う時期や目的に合わせて、色分けしてみましょう。

お持ちの金融資産を流動性重視、安定性重視、収益性重視に色分け。

 
流動性重視
急な出費、病気などでの入院費用など、いつでも引き出せる資金として、毎月の生活費3ヶ月分ぐらいの「まもるお金」を用意しましょう。
安定性重視
マイホームの購入、お子さまの教育資金、結婚資金など、将来の目的に「そなえるお金」です。家族旅行や趣味なども実現させたいもの。使う目的や時期に合わせて最適な運用を考えましょう。
収益性重視
ゆとりあるセカンドライフや愛する家族のために「そだてるお金」です。

お客さまのニーズに合う金融商品を確認してみましょう

お客さまのニーズに合う金融商品分類 普通預金 貯蓄預金 定期預金 国債・公募地方債 学資保険 医療・介護保険 投資信託 個人年金保険 投資信託 個人年金保険 投資信託 終身保険